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巧用保单现金价值为客户雪中送炭

来源:海南视窗 点击数:海南视窗 时间2019-07-19 11:13

  在柜面的时间越久,越觉得当客户遇到燃眉之急的时候能出一份力是一件特别有成就感的事情。

  前日,客户尹女士拿着十多张保单慌慌张张来到柜面,柜员见状上前询问客户想要办理什么业务,原来客户家里突发变故,急需用钱,准备把自己名下的12份保单全部退保,拿退保的钱来应急,但是一想到退保以后自身的保障都没有了,而且已经交了很多年的保费了,客户就很沮丧。柜员先是给客户倒了一杯水,告诉客户不要着急,有时候不用退保也取出保单里的钱,原来柜员发现客户的部分保单可以办理现金价值贷款和部分领取的业务;为客户查询了保单信息之后发现,客户的保单中有5张可以保单贷款,3张有未领取的生存金,还有2张可以办理部分领取业务,为客户计算出不退保也可以领取的钱之后,客户非常意外,原来不退保也可以把保单的钱用来应急,在跟客户提醒保单贷款和部分领取的注意事项以后,柜员随即便为尹女士办理了业务,尹女士满意的离开了柜面。

  巧用客户保单的现金价值,在解约劝阻的同时,既帮客户留下了保单的保障,又解决了客户的应急需求,雪中送炭,提升客户服务!

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